अमीर बनना है! इन्वेस्टमेंट से पहले समझ लें वॉरेन बफे के ये 3 सीक्रेट ट्रेडिंग टिप्स

By रविकांत पारीक
October 17, 2022, Updated on : Mon Oct 17 2022 05:03:08 GMT+0000
अमीर बनना है! इन्वेस्टमेंट से पहले समझ लें वॉरेन बफे के ये 3 सीक्रेट ट्रेडिंग टिप्स
तीन ऐसी बेहद कम कम-ज्ञात रणनीतियाँ हैं जिनके जरिए वॉरेन बफे ने अपना साम्राज्य खड़ा किया. आज, हम यहां आपको इन्हीं तीन रणनीतियों के बारे में बताने जा रहे हैं, ताकि आपका इन्वेस्टमेंट सही दिशा में हो और आप भी अमीर बनने की राह पर चल सकें...
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वॉरेन बफे (Warren Buffett) को असल मायनों में अब तक के सबसे सफल निवेशकों में से एक माना जाता है.


उन्होंने 14 साल की उम्र में शेयरों में निवेश (invest in stocks) करना शुरू कर दिया था, और महज 30 साल की उम्र में वे करोड़पति बन गए. तब उन्होंने बर्कशायर हैथवे स्टॉक (Berkshire Hathaway stock) को 7.60 डॉलर प्रति शेयर पर खरीदना शुरू किया था. आज, बर्कशायर लगभग 400,000 डॉलर पर कारोबार करता है. वहीं, Bloomberg Billionaires Index के ताज़ा आंकड़ों के मुताबिक़, बफे की कुल संपत्ति 95.8 अरब डॉलर (Warren Buffett Net Worth) है. वे दुनिया के छठे सबसे अमीर इंसान हैं.


बफे की सफलता का श्रेय उनका शार्प बिजनस नॉलेज, कारोबार की समझ और उनकी सादगी है. बफे को कम संभावनाओं और स्ट्रॉंग मैनेजमेंट के साथ ब्लू-चिप कंपनियों के बड़े हिस्से को खरीदने के अपने दृष्टिकोण के लिए जाना जाता है. फिर वह उन शेयरों को सालों तक रखते है, अगर दशकों तक नहीं. उनकी सफलता का रहस्य, वे कहते हैं, दो नियमों का पालन करना है:


"नियम नंबर 1: कभी भी पैसा न खोएं. नियम नंबर 2: नियम नंबर 1 को कभी न भूलें.


लेकिन तीन ऐसी बेहद कम कम-ज्ञात रणनीतियाँ हैं जिनके जरिए वॉरेन बफे ने अपना साम्राज्य खड़ा किया. आज, हम यहां आपको इन्हीं तीन रणनीतियों के बारे में बताने जा रहे हैं, ताकि आपका इन्वेस्टमेंट सही दिशा में हो और आप भी अमीर बनने की राह पर चल सकें...

पुट ऑप्शन बेचना

आपको लगता है कि बफे जैसी कोई शख़्सियत जो ब्लू-चिप शेयरों के प्रति समर्पित लगती है, जटिल डेरिवेटिव से दूर हो जाएगी, लेकिन आप गलत होंगे.


अपने पूरे निवेश करियर के दौरान, बफे ने हेजिंग रणनीति (hedging strategy) के रूप में नेक्ड पुट ऑप्शंस (naked put options) को बेचने की एडवांस्ड ऑप्शंस-ट्रेडिंग ट्रिक का इस्तेमाल किया है. वास्तव में, बर्कशायर हैथवे की 2007 की वार्षिक रिपोर्ट में, कंपनी ने स्वीकार किया कि उसके पास 94 डेरिवेटिव कॉन्ट्रैक्ट थे, जिसने वर्ष के दौरान प्रीमियम में 7.7 बिलियन डॉलर मुनाफा दिया.


इस रणनीति में एक 'ऑप्शन' बेचना शामिल है जहां आप भविष्य में किसी समय अपनी मौजूदा वैल्यू से नीचे एक खास स्ट्राइक वैल्यू पर स्टॉक खरीदने का वादा करते हैं. यह आपको ऑप्शन की बिक्री से तुरंत पैसा देता है. यदि शेयर की कीमत नहीं गिरती है, तो आप पैसा रखते हैं.


यदि कीमत स्ट्राइक वैल्यू से नीचे गिरती है, तो आप उस कीमत पर स्टॉक खरीदते हैं जो आपके द्वारा ऑप्शन बेचने के समय भुगतान किए जाने से कम है, ऑप्शन बिक्री से नकद के साथ आपकी लागत के आधार को और कम कर देता है. यह एक स्टॉक पर एक अच्छी रणनीति है जिसे आप पहले स्थान पर रखने के लिए बुरा नहीं मानेंगे. 1993 में, बफे ने कोका-कोला के शेयरों (Coca-Cola Shares) की कीमत में गिरावट की प्रतीक्षा करते हुए लगभग 7.5 मिलियन डॉलर का मुनाफा हासिल करने के लिए पुट ऑप्शंस का इस्तेमाल किया था.


ऑप्शन को "नग्न" (naked) माना जाता है क्योंकि आपने स्टॉक खरीदने के लिए कोई दूसरा ऑप्शन सिक्योर नहीं किया है, जैसे कि आपकी खरीद लागत को ऑफसेट करने के लिए उसी स्टॉक के शेयरों को छोटा करना.


लेकिन ध्यान रखें कि इसमें शामिल जोखिम को देखते हुए, नौसिखिए निवेशकों को इसे नहीं आज़माना चाहिए.

स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश

जब आप उस तरह का पैसा लगा रहे हैं जो अरबों में मापा जाता है, तो होनहार उभरती कंपनियों के शेयरों को खंगालने से काम नहीं चलेगा. कंपनियों के स्मॉल-कैप ग्रोथ शेयरों के शेयर आमतौर पर 300 मिलियन डॉलर से 2 बिलियन डॉलर तक के होते हैं.


"मुझे हाथियों की तलाश करनी है," बफे ने एक बार अपने निवेश विकल्पों पर चर्चा करते हुए कहा था. “हो सकता है कि हाथी मच्छरों की तरह आकर्षक न हों. लेकिन यही वह ब्रह्मांड है जिसमें मुझे रहना चाहिए."


बेशक, वह हमेशा से ऐसा नहीं थे. बफे ने अपने करियर की शुरुआत मुख्य रूप से स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करके की थी. 1951 में 20 साल की उम्र में उन्होंने अपनी कुल संपत्ति के आधे से अधिक का निवेश GEICO में किया - जब कंपनी छोटी थी.


तथाकथित "मच्छरों" के आकर्षक होने का एक कारण यह है कि कंपनी के संचालन के शुरुआती दिनों में शेयर सबसे अधिक तेजी दिखाते हैं. लेकिन सिर्फ इसलिए कि वे छोटे आउटफिट आज बफे के लिए ऑफ-लिमिट हैं इसका मतलब यह नहीं है कि आप उनके पीछे नहीं जा सकते.

जरूरी होने पर नुकसान काटना

बफे की "buy and hold" अप्रोच कभी भी यह स्वीकार नहीं करती है कि यहां तक ​​​​कि वह कभी-कभी गलत हो जाते हैं. एक बार किसी मुनाफे में चल रही कंपनी में नुकसान होने के बाद, यह एक संकेत है कि उस कंपनी का अर्थशास्त्र इस तरह से बदल गया है जो आने वाले लंबे समय तक नुकसान पैदा करने वाला है.


बफे के लिए, हाल ही में उनका सबसे बड़ा गलत कदम एयरलाइन कंपनियों में निवेश करना था. बर्कशायर हैथवे के पास एक बार सभी चार बड़ी अमेरिकी एयरलाइन कंपनियों में हिस्सेदारी थी: डेल्टा, अमेरिकन एयरलाइंस, साउथवेस्ट और यूनाइटेड. जबकि उन्होंने इन कंपनियों को साल 2016 में अपने पोर्टफोलियो में जोड़ा. बाद में, साल 2020 के अंत तक, उन्होंने इन सभी से अपना पैसा निकाल लिया. लेकिन बफे को यहां काफी नुकसान झेलना पड़ा.


बफे ने इस विफल रणनीति की जिम्मेदारी ली, लेकिन यह स्पष्ट था कि उन्हें एयरलाइंस में भविष्य नहीं दिख रहा था. बल्कि, बफे ने इस इंडस्ट्री को "अथाह गड्ढा" तक कह दिया.


"हम उस कंपनी को फंड नहीं देंगे - जहां हमें लगता है कि वह भविष्य में पैसा निगल सकती है," उन्होंने उस समय कहा था.


बफे ने साल 1994 में बर्कशायर हैथवे की सालाना बैठक में कहा था, "कभी नाई से यह नहीं पूछें कि आपको बाल कटाना चाहिए या नहीं." बफे की इस सलाह की चर्चा आज भी आपको निवेशकों के बीच सुनने को मिल जाएगी.


साल 2017 में शेयरधारकों को लिखे लेटर में वॉरेन बफे ने कहा था, जब भी मार्केट में बड़ी गिरावट आती है, वो रुपयार्ड किपलिंग की कविता "If" की लाइनें गुनगुनाते हैं. 1895 में किपलिंग ने यह कविता लिखी थी.


वॉरेन बफे ने जीवन में पैसे से जुड़ी सफलता पाने के लिए कई बेहतरीन मंत्र दिए हैं. उन्होंने कहा है कि हर व्यक्ति को पैसे के कम से कम 2 सॉर्स (स्रोत) तैयार करने चाहिए. इसका फायदा यह है कि अगर किसी वजह से आपकी आमदनी का एक सॉर्स प्रभावित होता है, तो आपको दूसरे सॉर्स से आमदनी होती रहेगी. इससे आपके जीवन में कभी भी पैसे का प्रवाह थमेगा नहीं और आपके सभी जरूरी काम समय से होते रहेंगे.