फिनटेक स्टार्टअप Growfin के जरिए B2B पेमेंट के काम करने के तरीके को बदल रहे हैं Freshworks एलुमनी
Growfin एक SaaS-आधारित फिनटेक स्टार्टअप है जो व्यवसायों को कैश कलेक्शन में तेजी लाने में मदद करता है। यह प्राप्तियों (रिसीवेबल) में रीयल-टाइम विजिबिलिटी देकर, कलेक्शन को अधिक स्मार्ट बनाकर और मैन्युअल प्रक्रियाओं को ऑटोमैटिक करके कैश फ्लो को अधिक अनुमानित बनाता है।
2012 में, SaaS (सॉफ्टवेयर एज ए सर्विस) की दिग्गज कंपनी ने अरविंद गोपालन के स्टार्टअप Frilp का अधिग्रहण किया था। यह स्टार्टअप दोस्तों की सिफारिशों के माध्यम से विश्वसनीय व्यवसायों को खोजने के लिए एक सोशल रिकमंडेशन टूल है।
कंपनी में जुड़ने के दौरान, उन्होंने और उनके सहयोगी राजा जयरामन ने महसूस किया कि B2B एंटरप्राइजेज B2C पेमेंट मेथड का इस्तेमाल कर रहे थे।
अरविंद कहते हैं, "प्रत्येक स्टेकहोल्डर के पास इनवॉइस को ट्रैक करने, ग्राहकों के अकाउंट्स रिसीवेबल्स (एआर) बैलेंस की जांच करने और क्या कलेक्ट करने की आवश्यकता है, इसको लेकर अपना खुद का सिस्टम था। ऐसी कोई जगह नहीं थी जहां कंपनी के सभी स्टेकहोल्डर यह देख सकें कि किन ग्राहकों पर कितना बकाया है, और कौन से इनवॉइस का भुगतान बाकी है। उस सिंगल विजिबिलिटी की कमी थी।”
इसने दोनों को SaaS-आधारित फिनटेक प्लेटफॉर्म पर काम शुरू करने के लिए प्रेरित किया, जो कस्टमर, सेल्स, फाइनेंस और कस्टमर सक्सेस टीमों को एक मंच पर जोड़ता है। प्लेटफॉर्म को 2021 में लॉन्च किया गया था। अरविंद बताते हैं कि कंपनियों के बीच लेनदेन, चाहे वह कितना भी बड़ा या छोटा क्यों न हो, एक जटिल प्रक्रिया है। फाइनेंस ही शामिल एकमात्र पहलू नहीं है; सेल्स और कस्टमर सक्सेस पर भी विचार किया जाना चाहिए।
महामारी के दौरान, पहले और बाद में एआर को इकट्ठा करने में उनकी समस्याओं को समझने के लिए 2021 में 300 से अधिक फाइनेंस पेशेवरों के फोकस समूह से बात करने के बाद, अरविंद कहते हैं कि मौजूदा सिस्टम या विक्रेता इस समस्या को "सही तरीके से" हल नहीं कर रहे थे।
वे कहते हैं, "हमें पता चला कि इन कुशल पेशेवरों को मौजूदा पुरातन प्रणालियों से बाधित किया जा रहा था और खराब दक्षता के साथ प्राप्तियों के प्रबंधन पर बहुत सारे संसाधन खर्च कर रहे थे। उनकी वर्तमान ईआरपी / भुगतान प्रणाली या पुराने वेंडर उनकी समस्याओं को हल करने में मदद नहीं कर रहे थे, क्योंकि ये प्लेटफॉर्म केवल इनवॉयस क्रिएशन को रिकॉर्ड करने और प्रोसेस करने, इनवॉयस डिलीवर करने और पेमेंट ऑप्शन प्रदान करने के लिए उपकरण थे।"
Growfin क्या करता है
फिनटेक पेमेंट सलूशन में सेल्स और इनोवेशन के लिए आधुनिक सीआरएम प्रणालियों में वृद्धि के बावजूद, B2B पेमेंट कलेक्ट करने के व्यवसाय को मैनेज करने के लिए ज्यादा काम नहीं हुआ है।
चेन्नई स्थित Growfin का उद्देश्य एक ही स्थान पर समाधान के साथ भुगतान जर्नी में पारदर्शिता पैदा करके इस समस्या को हल करना है।
अरविंद बताते हैं, "प्रत्येक के लिए आवश्यक प्रणाली और प्रक्रिया अलग है, और यही वह जगह है जहां Growfin फिट बैठता है। प्लेटफॉर्म इन्हें एक सहयोगी स्थान में जोड़ता है जहां व्यवसायों और ग्राहकों के बीच इनवॉयस भुगतान को नियंत्रित किया जा सकता है। यह अधिक पारदर्शिता का मार्ग प्रशस्त करता है और B2B भुगतानों में अक्षमताओं को दूर करता है।”
Growfin आधुनिक खातों का एआर सॉफ्टवेयर ऑफर करता है जो उद्यमों को कैश कलेक्शन में तेजी लाने में मदद करता है और कैश फ्लो को वास्तविक समय में प्राप्तियों में विजिबिलिटी देकर, कलेक्शन को अधिक स्मार्ट और अधिक सहयोगी बनाने और मैन्युअल प्रक्रियाओं को स्वचालित करके अधिक अनुमानित बनाता है।
संस्थापक स्टार्टअप स्पेस की खोज करके इसे शुरू करना चाहते थे और उन्होंने इसके लिए "समान विचारधारा वाले लोगों की एक कोर टीम बनाने" के लिए अपने नेटवर्क में लोगों से बात की थी।
वे कहते हैं, "हम SaaS पृष्ठभूमि से आते हैं, इसलिए हमने समस्या को समझा और इसे पहली बार देखा। हम इसमें कूदने और इसे ऑफर करने से पहले इस समस्या को मान्य करने के बारे में बहुत स्पष्ट थे।"
Growfin ने खुद को एक फिनटेक समाधान के रूप में तैनात किया है जो फाइनेंस सीआरएम को देखता है, और यह इसे बाजार में पहला प्रस्तावक यानी फर्स्ट मूवर का लाभ भी देता है। इसका उद्देश्य न केवल B2B भुगतानों को आसान बनाना है, बल्कि ग्राहकों को सुविधा-संचालित दृष्टिकोण प्रदान करना है। इनवॉइस से लेकर कैश तक प्रक्रियाओं का 360-डिग्री एकीकरण, इसे संरचित और कुशल बनाता है।
वर्तमान में 20 सदस्यीय टीम है और Growfin का लक्ष्य निकट भविष्य में विस्तार करना है।
महामारी के बीच विकास
COVID-19 ने कार्यस्थल और व्यवसायों और उद्यमों में नाटकीय परिवर्तन किए, जिससे दुनिया भर में फिनटेक कंपनियों के लिए उछाल आया।
अरविंद का कहना है कि महामारी ने Growfin के कारोबार को भी प्रभावित किया है। वे कहते हैं, "हमारे पास एक फोकस समूह था और हम जानते थे कि समस्या बहुत वास्तविक थी। महामारी ने कैश कलेक्शन की स्थिति को और खराब कर दिया था। भुगतान एक चुनौती से भी अधिक हो गया था।"
भुगतान विधियों में पहले एक्सेल शीट पर नजर रखना शामिल था - जोकि एक बोझिल और पुरातन प्रक्रिया थी। ईआरपी सिस्टम, इस बीच, रिमोट वर्क के बीच बेमानी लग रहा था, जिसने आधुनिक समस्याओं के वैकल्पिक समाधान की ओर इशारा किया।
Growfin कहता है कि ग्राहकों की सफलता "हमारी पेशकशों की कार्यक्षमता में निहित है", यह B2B सेल्स, फाइनेंस और ग्राहक संबंध प्रबंधन पर अपने सीमित फोकस के साथ प्रतिस्पर्धी सेवाओं से अलग है। महामारी से प्रेरित अवसर का लाभ उठाने के लिए सास फिनटेक स्पेस में तेजी से आगे बढ़ते हुए, Growfin अपनी सेवाओं की मांग को पूरा करने के लिए अपस्केलिंग कर रहा है। हालांकि, एसएमई को पूरा करने वाले भुगतान खंड में अन्य प्रमुख खिलाड़ी हैं।
अरविंद का कहना है कि Growfin ने अपने सिस्टम को ठीक करने की होड़ को देखा। वे कहते हैं, "यदि आप इस परिदृश्य को देखते हैं, तो ईआरपी और इनवॉइस बिलिंग समाधानों के अलावा, मोटे तौर पर समाधान के दो सेट हैं। स्ट्राइप और रेजरपे जैसे भुगतान समाधान हैं, जो एसएमई को टारगेट करने वाला वर्कफ्लो समाधान प्रदान करते हैं। यदि आप रेजरपे का इस्तेमाल कर रहे हैं, तो आप ग्राहकों को इनवॉइस करने और भुगतान स्वीकार करने में भी सक्षम होंगे। हालाँकि, इसके साथ चुनौती वह जटिलता है जो B2B वातावरण में बढ़ती है। यह B2C वातावरण में बेहतर रहता है जहाँ जटिलता कम होती है।”
इसके विपरीत, Growfin की पेशकश एक एआर ऑटोमेशन सॉफ्टवेयर के रूप में काम करती है। यह व्यवसायों को उनकी प्रक्रियाओं में शामिल प्राप्तियों के संबंध में वास्तविक समय में दृश्यता प्राप्त करने में मदद करता है। सरल शब्दों में, यह एक वित्तीय सीआरएम है जो सेल्स, फाइनेंस आदि जैसी टीमों में प्राप्तियों को सुव्यवस्थित करता है ताकि कंपनियां भुगतानों को ट्रैक और कलेक्ट कर सकें।
एआई-पावर्ड सिस्टम एक ही स्थान में इनवॉयस, सूचना और कैश फ्लो लाकर B2B सेगमेंट के लिए एंड-टू-एंड विजिबिलिटी प्रदान करता है। इसके क्लाइंट पोर्टफोलियो में व्हाटफिक्स, इंटरकॉम, डार्विनबॉक्स और बहुत कुछ जैसे नाम शामिल हैं।
2021 में, फिनटेक स्टार्टअप ने सीड फंडिंग के जरिए 1.4 मिलियन डॉलर जुटाए। स्टार्टअप के निवेशकों में 3one4 Capital शामिल हैं।
भविष्य की योजनाओं और लक्ष्यों के बारे में बोलते हुए, अरविंद कहते हैं, “एक हमारे ग्राहक आधार का विस्तार करना है; हम अंग्रेजी बोलने वाले देशों में अमेरिका और ग्लोबल ऑडियंस को टारगेट करना चाहते हैं। दूसरा, हम अपने प्रोडक्ट बेस को फाइनेंस से परे बढ़ाना चाहते हैं। हम एक कैश एप्लीकेशन सलूशन के साथ एक इंटीग्रेटेड रिसिवेबल सलूशन की पेशकश करना चाहते हैं।"
Edited by Ravi Pareek